公司动态

主页 > 新闻中心 > 公司动态 >

多措并举 提升洗钱风险管理水平 主动作为 夯实

发布时间:2019-07-01 15:29

  原标题:多措并举 提升洗钱风险管理水平 主动作为 夯实金融机构持续发展基础

  公司董事会高度重视反洗钱工作,将反洗钱、反恐怖融资工作提升至战略高度,列入公司全面风险管理顶层设计和年度工作重点。公司董事会加大反洗钱资源和人力投入,完善反洗钱制度体系,赋予反洗钱部门足够的履职权力,全方位形成良好的反洗钱合规文化氛围。

  为将反洗钱工作推向纵深,公司始终立足全面坚持反洗钱全员参与理念,建立起由业务部门、合规管理部门及其他中后台职能部门、稽核审计部门组成的洗钱风险防控三道防线,并明确了各防线洗钱风险管理职责。同时,为加强洗钱风险管理的督导、检查,建立了一支分支机构合规专员—条线合规专员—总部反洗钱岗专业人员组成的队伍体系,构建了层次清晰、沟通及时、信息共享、管理到位、监督有效的工作机制,形成上下联动、协同推进的强大工作合力。

  一是强化制度保障。公司紧跟监管形势,以监管规定为核心,扎牢制度藩篱,目前已建立反洗钱制度及操作细则80余项、流程20项,强化反洗钱制度保障。二是强化科技保障。公司始终注重科技赋能反洗钱,持续加强反洗钱系统保障,优化业务系统、反洗钱系统,增加系统要素字段,优化功能模块,实现工作流程嵌入,完善系统对接。三是强化组织保障。公司加强反洗钱队伍建设,在总部部门、业务条线及各分支机构配备了百余名反洗钱岗位人员,坚持勤练内功,通过自身钻研、内部培训、外派学习等途径,务求对反洗钱新领域、新政策、新业务学懂弄通做实。

  客户身份识别是反洗钱工作的基础,也是核心义务之一。首先,公司从加强客户管理入手,从源头防控洗钱风险。把客户身份识别融入客户回访、投资者教育、风险测评、投资者适当性等工作中,真正实现“了解你的客户”。其次,切实落实可疑交易报告义务。公司自主建立了28项可疑交易监测指标和模型,实现了“系统监测+人工监测+名单监控”的有机结合,并通过定期评估、动态优化可疑交易监测指标,提高系统预警敏感度,借助对异常交易预警线索的针对性分析排查,使得可疑交易报告报送率逐年提升。

  公司不断健全洗钱风险评估机制。在业务评估方面,根据各业务特性,构建了一套定性评估为主、定量评估为辅的业务评估标准。在第三方机构反洗钱履职评估方面,落实第三方机构反洗钱履职评估与报备,对尽职调查工作精耕细作,加强事前评估与防控。